En tant que cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, notre rémunération est étroitement liée à la nature et à la performance de nos prestations.
Le premier entretien est gratuit. A l'issur de cet entretien nous proposons à nos clients un devis d'honoraires pour l'établissement d'un bilan Patrimonial.
Dans ce sens, elle peut se présenter sous deux formes :
- Par la suite un abonnement annuel est proposé, pour le suivi des placements financiers (y compris ceux qui ne sont pas suivis par TM Patrimoine et Conseils), l'accompagnement dans les investissements immobiliers, et les conseils juridiques et fiscaux
- Rétrocessions de commissions des partenaires financiers et immobiliers pour les actes d'intermédiations, selon les conventions.
Nous contacter
Pour tout renseignement, n’hésitez pas à nous contacter. Nous nous tenons à vos côtés pour l’étude de vos projets.
TM Patrimoine & conseils
9 rue Chauffour | 68000 COLMAR
03 89 41 40 39
Les Actualités
Les opportunités commerciales
Cardif, un de mes partenaires privilégiés, a anticipé la mise en place de cette nouvelle règlementation et propose un nouveau contrat « Perspective » avec un fond euro-croissance. Ce nouveau fond en euros affiche une performance nette de 6.39% sur l’année 2013.
Pour les clients préférant investir dans un fond en euros classique, avec une garantie en capital journalière, je vous propose deux alternatives :
• Le fond en euros d’APICIL qui a rapporté 3.50% net de frais en 2013
• Le fond en euros de PRIMONIAL (Assureur Crédit Mutuel Arkéa) qui a rapporté 4.15% net de frais en 2013
Je reste à votre disposition pour des informations plus précises aux sujets des placements en assurance-vie.