Une gestion conseillée :

Une performance pérenne en matière de placements financiers se construit sur la capacité à repérer et à anticiper les grandes ruptures de tendances dans les différentes classes d’actifs (obligations, actions, monétaires et diversifiées).

Constat

En dehors des placements à capital garanti (nos fonds en euros par exemple), mieux vaut savoir se dégager rapidement des tendances baissières les plus sévères, entrer dans les tendances haussières, et savoir y rester jusqu’à leur terme. Les récentes turbulences financières de 2008 et 2011 ont, si besoin était, mis en exergue la nécessité d’une telle démarche proactive.

Un accompagnement dans vos décisions :

Le recours à notre service de gestion conseillée vous permettra de gérer personnellement vos actifs financiers tout en bénéficiant de conseils d’experts. Vous conservez la maîtrise de toute décision d’arbitrages des actifs composant votre portefeuille de valeurs mobilières (ou votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation) tout en vous appuyant sur les recommandations personnalisées du Service de gestion conseillée proposé par le Cabinet TM Patrimoine et Conseils. Nous vous contactons régulièrement pour vous proposer des arbitrages dans le cadre de l’orientation de gestion que vous aurez définie préalablement en termes de niveau de risque et d’horizon de placement.

Nous attirons votre attention sur les moments opportuns pour réaliser des opérations et vous font connaître de nouveaux supports d’investissement.

Allocation d’actifs et Multigestion

Basée sur le principe de la multigestion en OPCVM (SICAV et FCP), notre méthode de travail vous apportera une assistance de premier ordre pour la prise de décision et le suivi en matière d’allocations d’actifs pour la gestion de vos P.E.A., comptes titres ou assurance-vie.

En effet, la multigestion permet de sélectionner en toute impartialité - en évitant les conflits d’intérêts -, les meilleurs gérants avec comme objectif, un potentiel de gains plus élevé que la moyenne de sa catégorie pour une prise de risque inférieure.

Grâce à une construction de portefeuille basée sur la combinaison optimale d’OPCVM de différents styles de gestion, de différentes classes d’actifs et de différents établissements bancaires ou financiers, cette forme de gestion diversifiée s’avère être la plus avancée et la plus aboutie.

De façon plus générale, notre service d’aide à la décision est destiné à protéger les actifs de nos clients tout en cherchant en permanence à créer de la performance, même dans des marchés sinistrés.

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