<h1><strong>Situé a Nancy en Meurthe et Moselle (54), le cabinet TM Patrimoine vous propose son aide et vous conseille dans la gestion de patrimoine, investissements financiers, prevoynce, retraite</strong></h1> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/index.htm">tm patrimoine, cabinet, gestion de patrimoine, conseil, optimisation fiscale, nancy, meurthe et moselle, 54, retraite, optimisation, prevoyance, transmission, epargne, ISF, impot sur la fortune,</a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/contact.php">reduction d'impot, defiscalisation, patrimonial, patrimoniale, ingenierie, investissement, financement, gestion de patrimoine, gerer son patrimoine, conseiller, gestionnaire de patrimoine, </a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/garanties.htm">assurance vie, assurance décès, loi robien, loi borloo, loi malraux, lois, prevoyance, reduction d'impot, courtier en assurance, restructuration de pret, agent immobilier, immobilier, bilan patrimonial, chambre des independants du patrimoine lorraine</a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/informations.htm">tm patrimoine, cabinet, gestion de patrimoine, conseil, optimisation fiscale, nancy, meurthe et moselle, 54, retraite, optimisation, prevoyance, transmission, epargne, ISF, impot sur la fortune,</a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/mentions.htm">reduction d'impot, defiscalisation, patrimonial, patrimoniale, ingenierie, investissement, financement, gestion de patrimoine, gerer son patrimoine, conseiller, gestionnaire de patrimoine, </a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/metier.htm">assurance vie, assurance décès, loi robien, loi borloo, loi malraux, lois, prevoyance, reduction d'impot, courtier en assurance, restructuration de pret, agent immobilier, immobilier, bilan patrimonial, chambre des independants du patrimoine lorraine</a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/objectifs.htm">tm patrimoine, cabinet, gestion de patrimoine, conseil, optimisation fiscale, nancy, meurthe et moselle, 54, retraite, optimisation, prevoyance, transmission, epargne, ISF, impot sur la fortune,</a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/offre.htm">reduction d'impot, defiscalisation, patrimonial, patrimoniale, ingenierie, investissement, financement, gestion de patrimoine, gerer son patrimoine, conseiller, gestionnaire de patrimoine, </a> <a href="http://www.tm-patrimoine.com/produit.htm">assurance vie, assurance décès, loi robien, loi borloo, loi malraux, lois, prevoyance, reduction d'impot, courtier en assurance, restructuration de pret, agent immobilier, immobilier, bilan patrimonial, chambre des independants du patrimoine lorraine</a>

Notre offre

Pour répondre au mieux à vos attentes (cf vos Objectifs), nous vous proposons :

  • Notre Conseil patrimonial personnalisé.
  • La mise en place des stratégies d'investissement que vous aurez validées.
  • Assistance et suivi.
  • Actualisation.

Selon la méthodologie suivante :

1°/ Etablissement de votre bilan patrimonial.

L’établissement de votre bilan patrimonial permet en outre :

  • de collecter toutes les informations liées à votre situation familiale et patrimoniale.
  • de mettre en évidence vos préoccupations et de définir vos objectifs patrimoniaux.
  • de mesurer ensemble votre sensibilité au risque, d'analyser vos éventuelles réticences.

L’exhaustivité et la précision des informations fournies sont fondamentales pour la qualité des conseils délivrés, voire leur pertinence.

 A l'issue de cette première phase, nous définissons ensemble l'étendue de notre mission et le mode de rémunération de notre intervention.

2°/ Votre audit personnalisé et les stratégies d'investissement proposées.

Après l’établissement du bilan, nous réaliserons un audit personnalisé selon le cadre suivant :

:: Analyse de votre situation familiale et patrimoniale sous ses aspects :

  • économique et financier,
  • civil et fiscal,
  • social.

:: Définition de vos objectifs et de vos préoccupations.

:: Adéquation de vos objectifs et de vos préoccupations avec votre situation actuelle ?

:: Présentation et explications des différentes pistes de réflexion sur le plan de la stratégie patrimoniale.

:: Propositions de stratégies d'investissement ou d’arbitrages.

:: Et, en annexe, les simulations financières et notes techniques.

Suite à la réalisation de cet audit, nous vous proposerons un rendez-vous pour vous remettre ces documents. A cette occasion, nous vous commenterons et donnerons toutes explications utiles qui vous permettront de valider ou non les stratégies proposées.

3°/ La réalisation des stratégies validées et leur suivi

Après votre accord sur les stratégies proposées, nous vous accompagnerons dans leur mise en œuvre et leur finalisation, notamment :

  • acquisition de vos biens immobiliers,
  • recherche et mise en place des financements,
  • souscription des contrats,
  • rédaction des clauses bénéficiaires.

4°/ Actualisation

Nous vous suggérons de nous solliciter pour une actualisation de votre stratégie périodiquement (tous les 3 à 5 ans), compte tenu de l’évolution permanente de la législation.

5°/ Abonnement annuel

:: Pour une assistance permanente, et une réponse personnalisée à toutes vos questions ponctuelles, d’ordre juridique, civil, fiscal et financier, de la constitution à la transmission de votre patrimoine.

:: Pour vous guider dans vos déclarations d’impôts (IRPP, ISF).

:: Pour être informé plus rapidement des modifications de la législation, actualités fiscales...

:: Pour utiliser nos outils de simulation.

Nous contacter pour tarif et conditions générales de vente

Un conseil patrimonial en toute indépendance.